2008年8月1日星期五

责任在谁?两大石油公司涉嫌杜氏地下钱庄案

本报独家获知,中石油旗下的深圳市中油油品经销公司和中石化集团深圳石油分公司,这两家公司都与8月份深圳警方查获的杜氏地下钱庄有过资金业务上的往来,两公司都是经由地下钱庄渠道收取香港一些公司支付的加油款,从而涉案。

  “跟中石化、中油碧辟(中油碧辟石油有限公司是由中国石油天然气股份公司和BP公司共同建立的合资公司)相比,我们涉案的资金是少的。”11月13日,深圳中油公司的一位负责人对本报表示。由于与深圳“杜氏地下钱庄”有资金往来,该公司正在接受有关部门的调查。

  今年8月6日,国家外汇管理局网站公布消息称,该局与警方联手捣毁了深圳杜氏地下钱庄,外管局当时在发布消息时就称,与该钱庄进行大量资金往来的公司 中,“不乏国内知名大型国有企业”。此次涉案的深圳中油公司隶属于中国石油天然气集团公司,中石化深圳公司隶属于中国石油化工集团公司。

  案发至今近5个月,据了解,外汇管理部门已召集包括这两家公司在内的涉案公司讨论了处罚问题。但上述深圳中油公司人士告诉本报,在事件的整个过程中, 他们公司完全不知情,而且没有职责与义务鉴别对方是否合法,因此不应承担处罚。中石化深圳公司则没有对此次涉案予以置评。

  两大石油公司涉案

  今年6月26日,深圳市公安局与深圳外管局联合行动,捣毁了涉案金额高达43亿元的深圳杜氏地下钱庄(详见本报11月12日相关报道)。

  8月6日,国家外汇管理局在其网站称,在该地下钱庄的交易主体中,“不乏国内知名大型国有企业”,引起各方关注。但当时深圳外管局、人民银行深圳中心 支行以及深圳市公安局等部门并未透露关于涉案的这些国有企业的进一步信息。只是深圳外管局陈健宁科长当时曾在媒体上含糊地表示,涉案国企是深圳本地企业。

  但是深圳市国资委办公室主任杨军在接受本报采访时表示,涉案国企并不是深圳的,而是中央、省属企业的驻深分公司。

  这在本报近期获得的涉及此案的信息中得到了印证。近日,本报在一份杜氏地下钱庄的转账清单上看到,2006年1月至今年5月间的转账记录中,中石化深圳公司等赫然在列。

  这份转账记录显示,付款方为深圳市中恒达贸易有限公司(以下简称中恒达公司),收款方公司中就有中国石油化工集团深圳石油分公司位列其中。据当地公安部门向本报证实,中恒达公司正是杜氏地下钱庄控制的转账公司。

  在这份清单中,本报记者还看到,自中恒达公司转账的还有深圳市联佳良安田加油站有限公司、方兴实业有限公司深圳方兴达加油站等。

  工商资料显示,深圳联佳良安田加油站有限公司共有两个股东,其中,深圳市龙岗石油公司出资比例为10%,本报调查得知,深圳市龙岗石油公司是中石化深 圳公司的全资子公司。在杜氏地下钱庄的这份转账清单中记者看到,仅在一天之内,中恒达公司就有4次转账至中石化深圳公司,金额分别约为人民币20011 元、300062元、20012元、30029元,总计约人民币370114元。

  11月13日,本报记者就相关事实向中石化深圳公司求证。15日,该公司以电子邮件形式回复称,“目前此案正在调查之中,我分公司亦积极配合相关部门进行调查取证,为此不便接受媒体采访”。

  而另一家涉案的方兴实业有限公司深圳方兴达加油站,则早在2001年7月被深圳中油公司接管。在深圳中油公司,一位不愿意透露姓名的该公司相关负责人承认,该公司确实与杜氏地下钱庄案有涉。

  本报了解到,深圳中油公司、中石化深圳公司等之所以涉案,皆缘于与香港方面的成品油贸易。

  祸起油品供港

  “我们本不想要这个客户的。”深圳中油公司的那位负责人向本报回忆道,1年多之前,一家香港公司联系深圳中油公司要求购油。深圳中油公司查证,这是一家在香港正常注册的公司,双方遂达成交易,后来该香港公司多次在深圳中油公司下属的方兴达加油站购油。
其实香港很多公司来深圳等地加油已经是众所周知的事实。这是由于香港的油品含有附加税,因此香港油价远高于内地。

  11月11日,香港加德士公司宣布,自12日零时起调高车用汽油及柴油价格。提价后,无铅汽油最高达每升15.34港元,超低硫柴油为每升9.72港 元。内地油价虽经11月1日调高,但在与港毗邻的深圳,97号汽油每升也仅5.81元,每升差价将近10元,柴油每升5.28元,每升差价4元多。巨大的 利差吸引了众多香港车辆来内地加油。

  深圳中油公司旗下的方兴达加油站靠近南坪快速路,位于香港进入内地的要道上,因此香港车辆频频光顾。在深圳中油公司现有的8家加油站中,方兴达加油站常年占据销售冠军位置,几乎每天都会出现排队加油的场景。

  实际上,深圳本地油品供应本也不宽裕,但为支持国家的“一国两制”政策,深圳市政府明确表示不限制香港车辆来深加油。为此,深圳市政府还曾多次召集深圳中油公司等多家油企开会,再三强调,不管在什么情况下,就算是在最紧张的时候,也必须保证油品对港供应。

  “不能说人家香港车来加油不给加吧?这样影响也不好呀。”深圳中油公司的那位人士表示。

  但这在无形中为深港之间的油品走私创造了有利条件,香港海关近年也不断加大打击力度。为逃避检查,内地加油站往往应香港客户要求,向油中加入高锰酸钾,让油的颜色变成香港通常售卖的蓝色。

  而在深圳中油公司和那家香港公司油品的贸易往来之间,深圳杜氏地下钱庄扮演的正是资金往来的中介角色。

  深圳中油的那位负责人介绍,深圳中油公司并无外汇经营权,中石油集团内部同时也有规定,禁止下属公司擅自收取外币。因此,深圳中油公司要求香港公司用 人民币结算加油款,但香港公司表示它们只能够提供港币。后在该香港公司建议下,深圳中油公司同意通过中恒达公司以人民币形式,将加油款转到方兴达加油站的 银行账户上。

  深圳警方证实,杜氏地下钱庄主要业务就是在香港收取港币,在内地付出相应的人民币。

  “我们也不知道那个公司就是地下钱庄控制的啊!”深圳中油公司那位人士觉得很冤,“说实在的,我们的油也很紧张,但作为国企,我们既要响应政府号召支持香港,也一再努力规避各种风险,谁知道还是出了问题。”

  责任在谁?

  目前,杜氏地下钱庄案已经侦结,6名主要犯罪嫌疑人将由检察机关提起公诉。但是,如何认定涉案的中石化深圳公司、深圳中油公司的责任,负责调查此事的相关部门还未有定论。

  11月13日,本报书面联系人民银行深圳中心支行要求了解相关情况,但至截稿时仍未获回复。此前,陈健宁科长曾表示,已了解到涉案国企参与了非法外汇 交易,至于如何处理,还要看该国有企业是主动还是被动参与。据本报了解,此事的进展是,深圳外管局日前再次召集深圳中油公司等公司开会,提出将会按规定进 行处罚。

  根据我国《外汇管理条例》以及《刑法》规定,在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,扰乱市场秩序,情节严重的,处违法所得一倍以上五倍以下罚金,情节特别严重的,处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

  对单位犯罪,法律还规定,对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。

  “外管局跟我们说,按正常百分比处罚,我们只有一点点处罚款。”上述深圳中油公司人士说。但该公司最终还是拒绝接受这一处罚,并表示要向上级公司汇报后再作定夺,目前他们的上级公司还未作出批示。

  该人士认为,出现这个情况企业也没办法。“我们无法去查那家香港公司的人民币是怎么来的。我们怎么去监管它们呢?我们根本没有这方面的职责和义务。”他说,“我们只要求对方付人民币才能来加油,别的我不管,这很正常。”
11月14日,国家外汇管理局一位经办此案的官员接受本报采访时表示,杜氏地下钱庄案因邻近香港,情况比较特殊,外管部门针对该案的调查还未结束。

  据本报了解,目前,涉案公司正与外管局接触,而这些公司情绪反应比较强烈,他们认为自己是被动的,不知该如何去辨别对方公司的合法性或者说也没有义务与职责去鉴别。

  国家外管局这位官员表示,待案件查实,分清责任后,一定会依据规章制度办事,决不姑息迁就。

  广东国鼎律师事务所主任朱列玉律师对本报表示,不知情并不能构成对违法行为的免责。而且,我国实行外汇管制,作为企业应该清楚,这是常识。因此,以不知情为理由拒绝处罚,讲不过去。

  他同时表示,事实上,类似深圳中油公司、中石化深圳公司这样涉案的情况,在沿海等地较为普遍,而不少公司出事后都自称无辜,这也从一个侧面反映出我国现行外汇管制存在的漏洞,相关法律条文仍有待细化。

  对此,上述国家外汇管理局官员表示,一切有待于案件核查清楚后,向有关部门汇总意见,属于政策范畴的则向有关业务部门反映具体情况,再作协商。
参考文献http://hkstock.cnfol.com/071119/132,1357,3534127,02.shtml
温家宝不赞成深圳银行限存 两石油巨头涉案或将被罚
正在新加坡访问的国务院总理温家宝表示,近日深圳打击地下钱庄活动是因为人民币的流通量过大,深圳市占全国人民币流动量达50%,若不加以控制,会影响中港两地的金融稳定。不过他表明不赞成深圳市的银行简单以限制存户每日提取3万元人民币(下同)现金来解决问题。

  温家宝称,当局的出发点是好的,但应当采取办法,并教育群众。

  温家宝回应上周有传媒报导,中石油集团及中石化集团的深圳子公司亦涉嫌卷入深圳地下钱庄案时称,若有企业涉及地下钱庄活动,中央会严格处理及惩处,以维持金融秩序,保证银行业发展及资金正常流动,并接受监管。

  报导指出,由于深圳的汽油价格远低于香港,部份香港企业直接向两大国企中石油集团及中石化集团的深圳分公司的加油站买油。由于集团严禁旗下企业收取外 币,所以买油的香港企业需要向近日捣破由女港商杜玲操控的地下钱庄支付港币,再转换为人民币,然后将买油款项存入加油站的银行账户。

  报导指外汇管理局已召集中石油集团及中石化集团等涉案企业讨论处罚问题。

  中石化集团拒绝评论事件。

杜氏地下钱庄调查:山妹子如何变成洗钱大姐大


近日,本报报道的《女港商开钱庄年洗黑钱43亿》引起了社会的广泛关注,而钱庄案的女主角杜玲更吸引了诸多读者的眼球。连日来,本报记者兵分三路在深圳点击查看深圳及更多城市天气预报、香港及清远探访杜氏庄主杜玲,试图通过寻找这位曾在杜氏地下钱庄案扮演重要角色的人物踪迹,为读者揭开这位在粤北山区土生土长的瑶家少女如何变成操纵几十亿元资金的幕后“大姐”的奥秘。

瑶家女上世纪80年代出山?

当杜玲身世近日成为媒体追逐的焦点时,在她的老家连山吉田镇却鲜有人知道这位“大姐”竟然是多年前从大山里走出去的,甚至连当地的政府职能部门也对杜玲的神秘身世说不出个所以然。

“大约是上世纪80年代离开了家乡吧,我也是听人家说的。”昨天下午,记者向连山县房管局办公室一位女同志打听杜玲的身份时,她这样告诉记者。

吉田镇有一条杜玲商业街

由于当地吉田镇综合市场边有一条冷清的商业街被冠名为“杜玲商业街”,随着杜玲案的见诸报端,风传整条商业街都是杜玲捐建的,可见其不法私财如何雄厚众说纷纭,管理商业街的房管局不断接到记者打听杜玲的电话。办公室的工作人员昨天再次向记者解释道:“这条街虽然名为杜玲街,但产权各方面与她没有任何关系,并非是她捐建的,只是商业街口那个招牌才是由她捐的,金额也很小。”

如今悬挂在综合市场上方入口的“杜玲商业街”镀金招牌依然醒目,如果不是因为女钱庄的神秘身 份,这条长约不足百米的街市并不会引起人们的注意:20多个小铺面生意清淡,行人稀少。“知道杜玲是谁吗?”面对记者的提问,大多店主都摇头,露出疑惑而 警惕的眼神。只有一位卖烟的老板回答说:“是不是被抓了的那个女人?”他称自己是看报纸才知道杜玲的名字。

当地政协一位官员透露说,“杜玲商业街”是2002年8月左右县40周年大庆时开张的,那时杜玲是作为港澳嘉宾应邀出席商业街的揭牌仪式的。对于杜玲是何时是政协委员及在家乡教育成长等有关情况,他称因时间已久,无法得知:“都十几年了,难以找到知情人了。”

政协委员职务将被罢免

清远市政协办公室一位不愿意透露姓名的工作人员就透露,杜于2003年就已当选为清远市政协委员,并于每届大会期间都有回清远参加,至于杜是如何当选为政协委员,并在当选期间有无作出什么提案,或参与经贸活动,他表示不太清楚。不过最后他透露,鉴于杜的案情重大,清远政协近期将启动相关程序免去杜的委员职务。

“乐善好施”徒有虚名?

尽管杜有着政协委员的光环,且长期以港澳投资商身份活动,但其在清远的知名度几乎可以说无。 清远电视台一名资深记者透露,他多次参加清远人大政协两会的报道,但对杜的身份也相当陌生,直到最近媒体爆出她是连山人,才得知杜的政协委员身份。他 说:“如果她在当地热心捐助,参与扶贫事业,我们肯定会及时报道,熟悉她的身份。”

连山综合市场里一位女店主也说,她在这条街开店已有十余年,并未见过杜玲本人。“看了报纸才知道她是大人物,怎么会回到我们这种穷山沟来?”这显然与外界媒体盛传杜的乐善好施、长袖善舞的“清远大姐大”形象大相径庭。

案情回放

钱庄日交易额达800万

早在今年8月,深圳市公安局联合国家外汇管理局深圳市分局、深圳证券监管局在深圳宣布:涉案金额高达43亿元的杜氏地下钱庄案告破,其中的关键人物杜玲被当场抓获。

据深圳市公安局副局长、经济犯罪侦查局局长李洪朗介绍,今年4月26日,广东省公安厅指示对 深圳杜氏贸易公司涉嫌地下钱庄事件进行侦查。6月26日,行动小组端掉了该团伙位于罗湖宝安南路的两个地下钱庄窝点,6名主要犯罪嫌疑人包括杜玲本人当场 被抓获。经外汇管理部门初步统计,该地下钱庄年交易量达人民币43亿元之巨,每天的交易额高达800余万元。

国家外汇管理局深圳市分局科长陈建宁称,该钱庄在深圳存在已有7~8年之久,该地下钱庄开办了境外汇兑、境内担保、土地转让保证金等非法金融业务,从中抽取佣金。

记者昨日从深圳警方获悉,目前深圳警方已将该案侦结,目前已移交深圳司法部门,杜玲本人目前被关押在梅林看守所等待法律裁定。

案件影响

为逃外汇风险国企卷入地下钱庄

早在今年8月联合通报会现场,陈建宁就称有深圳国企也卷入杜氏地下钱庄案。

据了解,卷入地下钱庄的两家公司都与杜氏地下钱庄有过资金业务上的往来。后据其中一家公司介 绍,当时其要求香港公司用人民币结算加油款,但香港公司表示它们只能够提供港币。后在该香港公司建议下,该公司同意通过某公司以人民币形式,将加油款转到 内地的银行账户上。有知情人士分析称,虽然中国外汇体制逐步放宽,但企业的用汇需求仍受到一定限制,并要承担较大的外汇风险以及银行买卖价差成本,这样很多企业尤其是中小企业和民营企业倾向于与地下钱庄合作。更重要的是,地下钱庄手续简单、快捷,资金周转快,与传统地下钱庄不同是,杜氏地下钱庄并不用现金交易,而只在公司间进行转账,几乎全部通过网上银行操作,通常一笔业务通过网络只要几分钟就可完成。

案件侦破曾一度让港股波动

据报道,在深圳地下钱庄案侦破后,用于在境外炒股的资金链断裂,曾一度影响了港股的波动。

有“亚洲股神”之称的李兆基18日在香港称,深圳地下钱庄案对港股的影响已反映出来,但预计内地会有宏观调控措施出台,有关波动和影响只是暂时性的。

同时,政府有关负责人也表示,为了维持正常的金融秩序,会加强打击地下钱庄,并且会严厉惩罚所有涉及地下钱庄的企业。

香港杜氏找换行仍营业

昨天下午,记者赶到位于香港旺角奶路臣街得宝大厦,只见位于大厦一楼临街位置的杜氏钱庄香港 总部正常营业。该总部名叫“中港人民币找换行”,店面面积约10平方米,红底白字的宣传牌上写着“人民币、外币找换,汇款快捷妥,大额超优惠”。附近一家 汽车用品店的店员告诉记者,“中港人民币找换行”就是“杜氏钱庄”,里面的营业证照登记的都是杜氏。这家杜氏找换行在这里开了很多年了,每天早上9时开 门,晚上7时关门,生意总是很旺。

记者来到杜氏找换行窗前,只见窗口的玻璃上贴着一个手写的小字条,上面写着“500元以下人民兑换1:1”。记者询问“这里是不是杜氏找换行”,一位女店员表情冷淡地看着记者说:“你找谁,有什么事?”记者亮明身份说出“杜玲”时,该店员连声说“不知道”,随即便不再理睬。

参考文献http://www.hd988.com/show.aspx?id=1436&cid=13
惊天大案

杜氏地下钱庄在深圳的窝点位于罗湖区宝安南路上的大信大厦,这里与深圳地标建筑地王大厦相隔不过200米,周围却散布着四五家商业银行营业点。“低调隐蔽,银行密布,商住混杂,往往是地下钱庄最为青睐的地方。”一位不愿透露姓名的知情人士告诉记者。
据大信大厦物业管理处工作人员介绍,这座建于上世纪90年代初期的商住两用楼,起初专门面向港澳人士销售,到本世纪初内地住户才逐渐占据上风。杜玲本人行事低调,平时并不为人注意,虽有一辆挂有深港两地牌照的黑色奔驰车,“但由于这栋楼里的奔驰、宝马并不稀罕,也算不上什么”。除去10多年前就已购买的一套位于22层的房子外,杜玲还于去年12月在大厦9层购买了一套房子,登记的价格是70万元。

发生在半年前的抓捕,对于大信大厦保安小刘来说印象深刻。6月26日上午11点左右,正准备换班的小刘看到门口突然来了四五辆公安局的面包车,“下来二三十个警察,让我带着去22楼,敲开房门后,两个人正坐在电脑前”。据一位参与抓捕的民警介绍,穿一身黑衣的钱庄老板杜玲看到警察进来,“好像癫痫发作一样,一看就是假的”。被识破后,她自知无法逃脱,便打开了保险柜,“当场查获各种银行卡90 张,网上银行密匙40个,存折67张,用于转账的身份证11个,现金3万多元”。杜玲与涉案的5名工作人员被逮捕,与此同时,在广州点击查看广州及更多城市天气预报的抓捕小组也进行收网,杜氏地下钱庄广州办事处负责人包卫被当场抓获。

国家外汇管理局深圳分局对所查获的交易记录进行统计后发现,从2006年初至今年5月,仅深圳窝点的涉案金额就高达43亿元人民币,主要涉及外汇买卖,大量非法资金已流入股市、楼市。其中,与房地产有关的交易资金达1.3亿元,与资本市场有关的交易资金达1.05亿元人民币,涉及金额最大的是贸易、销售等行业,资金达4.53亿元。加上广州窝点的涉案金额22亿元,总共65亿元的非法资金流动还只是近两年的统计,而据警方透露,杜氏地下钱庄存在时间已有七八年之久。

“几台电脑,两部电话,两部传真机,每天的交易金额就高达800万元,每3分钟就可以完成一笔交易。”一位不愿透露姓名的知情人士向记者分析,“现在的地下钱庄老板越来越精明,他们不断研究对付国家反洗钱的办法,尽量减少现金交易,通过网上银行既便捷又安全。”交易清单显示,杜氏地下钱庄所涉及的客户遍布全国31个省、市、自治区,跟以往所查地下钱庄多以个人客户为主不同,大量外贸、投资公司赫然在列引起了办案人员注意,甚至有知名国企也牵扯其中。

22日下午,记者敲开22层A室房门,开门的一位中年女士在得知记者来意后以“不认识杜玲” 为由拒绝接受采访。另一套位于9层的房子中,60多岁的莫老汉告诉记者,他是在杜玲出事后搬进来的,对钱庄的事情并不知情。莫老汉的女儿莫智逢是杜氏地下钱庄深圳负责人,已被捕,留下读小学的外孙女由他照料。

钱庄女王

杜玲上世纪60年代出生在清远市连山壮族瑶族自治县,初中毕业后,杜玲就在父亲开设的小卖部里帮忙看店,直到90年代全家搬到佛山后,她只身赴深圳打工,经人介绍在罗湖口岸附近的港币兑换店工作。

杜玲的发迹史无论是在她的家乡还是深圳,都相对陌生和神秘。最为一致的猜测是,长期从事港币兑换工作的杜玲在积累了一定的客户资源后自立门户,这期间更结识了在香港点击查看香港及更多城市天气预报地区经营人民币兑换行的邓国良。两人结为夫妇后,杜玲移居香港,合办了中港人民币找换行,杜任董事长,邓任总经理。

像中港人民币找换行这样的兑换店在香港少说也有几千家,杜玲的公司在香港算不上知名。但因为在内地从事地下钱庄交易利润丰厚,很多港店都在广深一带设有办事处,为两地货币买卖提供方便。杜玲出事后,中港人民币找换行在香港的六七家店铺仍照常营业,并未受到影响。

在杜玲的家乡,地下钱庄案的破获正成为街头巷尾最热门的话题。连山县位于广东西北部,粤湘桂三省(区)交界处,全县12万人口中壮、瑶族就占到63%,属广东省重点扶贫开发县。相比“钱庄女王”的称号,人们对杜玲的印象更多停留在“慷慨捐助的连山知名人士”上。至今,在县城仍有一条以杜玲名字命名的商业街,据县委宣传部一位工作人员介绍,前几年县房管局对商业街进行改造,号召连山企业家捐款,杜玲捐了钱,便以她的名字来命名。2002年连山县40周年庆典时商业街开业,杜玲还作为港澳嘉宾出席了揭牌仪式。至于杜玲在外从事什么生意,当地百姓和干部均表示“不太清楚”。

案发前,杜玲在连山乃至清远市都以“知名港籍企业家”的身份出现,同时拥有第一届世界清远联谊大会副主席、香港连山港澳联谊会会长、香港清远商会副主席、香港清远公会理事等社会头衔,并于2003年当选为清远市政协委员。

冰山一角

相比去年4月份上海点击查看上海及更多城市天气预报市所破获的50亿元地下钱庄案,杜氏地下钱庄案可称得上是惊天大案,但据一位了解深圳地下钱庄行业的资深人士透露,“一年几十个亿的交易量,只能算得上是中等规模,上百亿元的大钱庄在深圳并不稀奇”。

记者辗转联系到一位曾参与地下钱庄交易的王先生,在确认身份保密后,他向记者讲述了一次到地下钱庄换钱经历,很多细节跟香港黑帮片中的秘密交易非常相似。一天傍晚,在熟人引荐下,他陪着开外贸公司的朋友来到一间位于街角处的士多店,“周围街巷里晃荡着十几个年轻人,很机警地来回走动,一看就是刀手”。老板娘确认身份后领他们进到商店后面的一个房间,“成捆成捆的港币和人民币就堆放在墙根,验钞机排成一排,哗哗哗数钱的声音让人心里发毛”。把车子后备箱里带来的人民币交给老板娘后,工作人员开始很熟练地拆封数钱,数完人民币后又开始数千元面值的港币,“手法利落,跟银行职员比毫不逊色,一般几十万元的数额随到随换,几百万元的话就要提前半天打电话预约一下”。

据当地一位金融业内人士的保守估算,深圳地下钱庄足有两三百家,以大钱庄每日交易额3000 万、小钱庄每日交易额50万元为例,每年在深港之间涌动的地下黑钱远不止上千亿元。而据广东省社科院产业经济研究所黎友焕研究员对此进行的专项研究表明,现在境内与境外热钱总量在2500亿到3000亿元之间,以此看,杜氏地下钱庄只不过是冰山一角。

据黎友焕研究员介绍,地下钱庄早在上世纪80年代就在珠三角一带自然形成。由于我国对外汇买卖进行严格限制,银行收取的手续费和税收都比较高,很多外资企业在申报内地投资的时候往往会故意降低额度,大量的钱通过地下渠道进入。对于大量具有外资背景的来料加工企业,按规定只能接受境外企业支付的加工费,那么其他办公经费等只能通过地下钱庄汇入内地。“这实际上是一种无奈之举,但也变相地为走私分子和贪官提供了方便。”随着我国吸纳外资的增长和国内经济发展,为正常投资提供方便的地下钱庄开始转向为投机性非法买卖服务。尤其从今年8月开始,深圳的楼价已经开始跟香港持平,港股直通车即将开通的消息发布,使得大量人民币向境外流动。“只要有进进出出的需要,只要有各种投资与买卖的限制,就会有地下钱庄滋生的土壤。”

根据中国社科院金融研究所所长李扬与金融市场研究室副主任尹中立的调查,假定一位深圳的汇款人要将一笔现金汇给在香港的收款人,要经过四个步骤:第一,该汇款人将现金付给在深圳的经纪人,并取得汇款授权密码;第二,深圳的经纪人通过电话、传真或电子邮件将该信息通知其在香港的经纪人,并告知汇款授权密码;第三,深圳的汇款人将汇款授权密码告知其在香港的收款人。最后,香港的收款人向香港的经纪人说明其汇款授权密码,核对无误后,从该经纪人手中得到汇款。反之,如果香港汇款人要将现金汇入深圳收款人,只要将次序倒换即可。

据上述金融业内人士介绍,地下钱庄的收入主要依靠手续费和利率差价。按照现在的汇率,100 元人民币在银行内可以兑换104元港币,而实际的黑市价格能达到107元,地下钱庄一般会出到106元,从中赚取1元差价。以每日交易500万元计算,就可获利5万元,再加上手续费,利润远不止这些。而对于很多公司客户来说,不仅多赚取了利率差价,还可以逃避税收,洗掉黑钱。
参考文献http://news.qq.com/a/20071203/000590.htm

1 条评论:

Englishlearning 说...

两大国有集团都参与了,何必说人家山妹子?人家山妹子能把坏钱转为善款值得发扬光大!所有能把坏钱转为好钱的都我们称颂和学习!